5-1G-2

真匯款假訂單

經過「花旗支票」的教訓，G先生變得更加謹慎小心。不久之後「幸運之神」再次光顧。這次他收到金額四千美元的匯票，連銀行也難辨真假。G先生依照行員的建議先試著託收看看，然後他就徹底地忘了這件事。

一個月之後銀行通知「錢進來了。」G先生接到電話，嚇得不失所措。既然收了錢，就照正常出貨吧!

很快地他又收到兩萬美元的匯票，照例先送銀行託收。「客戶」要求G先生立刻出貨，G先生回覆只要託收的貨款一入帳就會馬上出貨。「客戶」十分不滿，幾乎是每日一信，甚至打電話頻頻催促，甚至罵他是收了錢不出貨的「騙子。」

老實的G先生心裡很委屈，恨不得立刻出貨以示清白。但他還是沈住氣，任由「客戶」奪命連環扣。又過了一個月，G先生到銀行，行員怕他承受不住，要他先有心裡準備，然後才支支吾吾地說，「… 上次那張國外託收的票…2萬塊…是假的。」

G先生高興得差點跳起來歡呼。又逃過一劫，他才鬆了一口氣，行員又告訴他，上次收到的四千元也可能被追回去。怎麼可以這樣呢? 不公平!

啟示: 國外的票據、信用狀、匯款有任何問題，直接問銀行的外匯部就對了。

結語: 國際詐騙集團的騙術層出不窮，遇到可疑的情況，要大膽懷疑，小心查證。不要心存僥倖或貪念，浪費時間和精力與歹徒周旋。時時謹慎，處處留心，才可以將風險和損失降到最低。

5-1G-1

「幸好你有來問我!」

銀行假支票

年輕的G先生初次創業，經營一家小型的工廠。有一天他收到國外寄來的花旗銀行(Citibank)支票，金額是五千美元。裡面附一封訂購等值產品的簡短信函，要求儘快出貨之後，將提單正本及其它裝船文件寄給買方，副本則連同「花旗」的支票送銀行「押匯」。

G先生第一次接到國外的「訂單」，為了保險起見，他決定先請教「專業人士」。

「幸好你有來問我!」熟識的銀行外匯部職員看了G先生的「花旗支票」，直接告訴他是假的。行員還說，在此之前已經有廠商受騙，而且出貨的金額高達八千美元。歹徒拿到正本提單順利提貨，廠商手上的假匯票當然領不到錢。

生意太好做可能會有風險，受騙的廠商心裡應該有數，扛著「花旗」的招牌，以為憑空賺到白花花的銀子，結果卻損失慘重。

來路不明的買主，完全不問產品是什麼，直接付款並且要求出貨，實在太不尋常。只有詐騙集團才會這麼做。 依照正常的貿易程序，海運的正本提單是有價證券，直接寄到國外，買方根本不需要付款就可以領貨。 只有信用狀才需要提示文件押匯，支票則直接交由銀行代收。因此，只要具備貿易流程的基本知識，就可以輕易識破歹徒的騙術。

5-1F

截取email更改匯款帳戶

F廠商一直沒有收到國外客戶的匯款，寄給客戶的e-mail也沒有回音。那是他們的主要客戶，雙方已經合作多年。F廠商打電話給客戶，客戶卻說已經依照e-mail的通知，將貨款改匯到新的帳戶。

天哪! 哪來的新帳戶? 客戶將銀行的匯款收據以及e-mail列印之後傳真給F廠商。那根本就不是他的銀行帳號，難怪一直都收不到錢。

F廠商立刻報警。原來他們的e-mail地址遭到歹徒攔截之後，冒名更改銀行帳戶，也難怪他一直收不到客戶的回信。

網路犯罪的手法日新月異，防不勝防，受害者往往損失慘重。 匯款被截取一定要立刻報警，雖然追回的機會不高，至少可以取信客戶，證明廠商不是監守自盜。事後也應該亡羊補牢，請客戶協助，雙重把關，例如更改帳戶必須以電話確認，以免受害。

5-1E

假客戶真借錢

E廠商收到一封緊急的e-mail。一位中東的客戶說他在倫敦的旅館被竊，需要借錢補辦證件並且購買回國的機票，請他立即匯款US$500到臨時的帳號。

那是一位非常好的客戶，訂單穩定，付款也很乾脆。E廠商看到客戶有難，曲曲五百美元當然是義不容辭。然而，仔細一想，這樣對嗎?客戶為什麼要向供應廠商借錢? 他自己的公司都不管嗎?

E廠商決定先打電話到客戶的公司查證。想不到對方一接到電話就急著告訴他：「e-mail是假的，不要管它。已經有很多人打過電話了。」

遇到不合常理的狀況先不要慌張，也不要貿然出手。冷靜而且小心地求證之後，再決定適當的處理方式。

5-1D

假廣告真敲詐

D先生的公司經常參加國外展覽。在某次展覽之前，他收到一個媒體免費刊登廠商及產品名稱的訊息。不用錢的廣告當然是多多益善，D先生不假思索就直接簽名回傳。事後D先生收到廣告費US$1000美元的帳單，並且附上D先生親筆簽名的訂單。仔細一看，簽名欄的上方有一行小字，授權依優惠價格刊登廣告。

D先生不予理會，不久之後又接到自稱是律師打來的電話，要求限期付清款項，否則將採取法律行動。對方的口氣非常惡劣，將近恐嚇。D先生被弄得心煩意亂，反正金額不大，乾脆花錢消災算了?!

真正的廣告公司不會用惡劣的語氣恐嚇客戶。即使是追討欠款，也一定是措詞婉轉，對客戶十分尊重。正牌的律師也是同樣客氣有禮。 只有詐騙集團才會有此種宵小流氓的行徑，但他們也不會為了一點小錢就訴諸法律，打越洋官司，因此，對於歹徒的骚擾可以不予理會。 啟示: 無論如何，簽名之前務必小心確認。

5-1C

「西非國家經濟共同體」騙局

C廠商收到國外寄來的詢價信，要求參加一項「西非國家經濟共同體」的投標案。報價之後，對方詳列訂單內容，採購的數量及金額很大，出貨期限及付款條件都很合理。對方要求報價必須內含佣金1%，完全沒有問題。趕快準備，大船就要入港了!

C廠商還沒有高興太久，就收到公會寄來的警告信，原來又是詐騙集團。很多同業都有收到類似的信件,幸好及時發現，才沒有受騙上當。

詐騙集團以「ECOWAS西非國家經濟共同體」的招標案當作幌子，用虛設的公司及大筆訂單取信廠商，再巧立名目騙取進口登記許可費、律師服務費、合約佣金、匯款手續費等。 只要經過查證，就會知道ECOWAS對外採購案均上網公開招標，並未透過私人機構或律師居間仲介。 商業文件，如商會證明、銀行資料與匯票、以及政府機關文書等都可能偽造，必要時可以請銀行或相關單位協助查證。

5-1B

奈及利亞式詐騙

B廠商收到國外的來信，洋洋灑灑密密麻麻，大意是說石油公司的主管與政府官員勾結取得不法鉅款，急需匯到其它國家的銀行。廠商只需提供印有公司信頭的空白信紙及銀行帳號，就可以得到30%的酬勞。

天上掉下來的財神爺，有可能這麼好康嗎? 美金超過6個零的數字實在太誘人，30%的酬勞也很可觀，而且得來不費吹灰之力。好吧! 跟它玩玩看。B廠商依照信上的要求寄出資料，很快就收到回信。雙方你來我往，頗有進展，準備簽署密約。為了避免被查獲，對方選定第三地簽約，準備派人前來香港，要求B廠商預付頭等艙來回機票的費用。B廠商到此終於死心踩了剎車。

此類詐騙信件大量流傳，題材不斷翻新，其實一看就知道是騙局。 網路行騙成本低，效果好，除了奈及利亞之外，很多國家的詐騙集團也不斷複製相同的手法。受騙的案件有增無減，因為很多人抱著僥倖的心理，妄想一夕致富，以小搏大，以致於匯到國外的錢有去無回。甚至有人依約前往非洲，卻被扣留充當人質，等待親友匯款贖人。這些人都是被自己的貪念打敗了。

PART 5 小心國際詐騙集團 5-1A

5-1A 釣魚網站

A廠商收到國外寄來的e-mail，告知貨款已經匯到指定的銀行帳戶。現金入帳當然很高興，問題是A廠商並沒有這一個客戶，查不到訂單，也沒有客戶資料。

真的有人匯錢嗎? 打開附件，是一張銀行的匯款單，手寫的部份經過掃描之後非常模糊，金額和帳號都無法辨識。另外還附上網址及備註，說明點選之後，輸入e-mail地址及密碼即可看到詳細的匯款資料。

A廠商點選之後，電腦出現警訊: 偽造網域。

此類釣魚網站的e-mail經常出現，主旨通常是payment (付款) 或order (訂單)，內容非常簡短而且語意含糊，附件是匯款單或是訂單，但是字跡模糊不清，或是鎖碼，而且都會要求收件人輸入e-mail地址及密碼。 此類詐騙信件其實都有跡可循。略過詢價及報價，直接訂貨，甚至付款，這種作法違反常理，也不符合貿易程序，不要懷疑，直接刪除就對了。

4-1B-4立即上手實用例句

L/C was unpaid because of late shipment.

L / C因為延遲出貨而拒付。

Can you ask your bank to accept the discrepancy?

你可以請你的銀行接受瑕疵嗎?

I will surrender the B/L as soon as I receive your payment.

收到你的貨款我會立刻電放提單。

Can you have them deliver their parts to our factory next week?

你可以讓他們下個星期送到我們的工廠嗎?

4-1B-3單字補充包

拒付unpaid

The bank informed that the L/C was unpaid.

銀行通知信用狀遭到拒付。

discrepancy文件瑕疵；差異

A discrepancy in a contract can cause severe problems.

合約內容的誤差可能產生嚴重的問題。

shipping instructions裝船指示

We are waiting for your shipping instructions.

我們在正等候你們的裝船指示。

4-1B-2談判策略解析

對話1

信用狀因為客戶不願意修改信用狀，遭到銀行拒付。Mr. Chang通知客戶接受瑕疵。在正常的情況下，只要客戶願意到銀行付款贖單，問題就可以順利解決，但是廠商押匯時會被扣瑕疵費。

對話2

船即將抵達港口，客戶急需文件提貨，否則要繳延滯費。Mr. Chang堅持客戶必須先付款。無論如何寄送文件已經來不及提貨，因此客戶要求電放提單，Mr. Chang同意只要收到貨款就會立即處理。

對話3

客戶要求追加訂單並且在貨櫃內加裝2箱零件。客戶要將全部的貨款都匯給Mr. Chang的公司，再轉給零件供應商。這些都是舉手之勞，Mr. Chang欣然同意。但提醒客戶零件送達的時間。

對話4

Mr. Chang向客戶確認訂單的細節及客戶到訪的時間。並詢問客戶是否指定船務代理。

對話4

Dialogue 4: Checking Order Details

對話4: 核對訂單明細

Mr. Chang: We have received your L/C and your order is in production now.

Client G: Very good. Thank you.

Mr. Chang: Shall we wire your machine 380V/3Ph/50Hz?

Client F: Yes, that’s correct.

Mr. Chang: The machine will come with one standard grinding wheel. And you order extra 5 more pcs. Do you need 7” or 8” wheel?

Client F: I use 7” wheel in my factory.

Mr. Chang: OK. In your e-mail you said you want to see the machine when you come to Taiwan in March. When are you coming to our factory?

Client F: I will let you know then.

Mr. Chang: Do you have a shipping agent in Taiwan?

Client: Yes, I will send you shipping instructions by e-mail.

Mr. Chang: 我們已收到你的L / C，你的訂單已經上線生產了。

客戶G: 好極了。謝謝。

Mr. Chang: 你的機器電壓是380V/3相/50赫茲嗎?

客戶F: 對。

Mr. Chang: 機器會附一個標準的砂輪。你又多訂購5個。你的砂輪要7吋或8吋?

客戶F: 我們的工廠使用7吋砂輪。

Mr. Chang: 好的。您在e-mail裡面說，你三月份來台灣時想要看機器。你什麼時候會來我們的工廠?

客戶F: 我會告訴你。

Mr. Chang: 你在台灣有船務代理嗎?

客戶: 有，我會用e-mail通知出貨事宜。

對話3

Dialogue 3: Additional order

對話3:追加訂單

Client F: I need ten more grinding wheels with the next shipment. Can you put them in the machines?

Mr. Chang: OK. No problem.

Client F: When will the container leave?

Mr. Chang: In the end of this month.

Client F: I order some parts from two other suppliers. Can you put them in your container?

Mr. Chang: Can you have them deliver their parts to our factory next week?

Client F: I think so. Can you do me a favor?

Mr. Chang: Sure. How can I help you?

Client F: I will transfer all the money to you. Can you pay them for me?

Mr. Chang: No problem.

客戶F:下一批貨我需要再訂10個砂輪。你可以放在機器裡面嗎?

Mr. Chang: 好的。沒問題。

客戶F:貨櫃什麼時候離開?

Mr. Chang: 這個月底。

客戶F: 我向另外兩家供應商訂一些零件。你可以放在你的貨櫃裡面嗎?

Mr. Chang: 你可以讓他們下個星期送到我們的工廠嗎?

客戶F: 應該可以。你可以幫我一個忙嗎?

Mr. Chang: 當然。要幫什麼忙?

客戶F: 我把所有的錢都匯給你。你可以幫我付錢給他們嗎?

Mr. Chang: 沒問題。

對話2

Dialogue 2: Request to Surrender the Bill of Lading

對話2: 請求電放提單

Client E: Did you send us the shipping documents? The ship will be arriving in two days. We need the original B/L to clear the cargo.

Mr. Chang: I am sorry, we have not received your payment yet.

Client E: I will send you the money today. Can you send me one full set of original documents by registered air mail immediately?

Mr. Chang: It will take about one week for the documents to reach you by mail. I will send you the documents by courier service. It takes 3 or 4 days.

Client E: That will be too late. The ship will arrive the day after tomorrow. Can you surrender the B/L?

Mr. Chang: OK. I will surrender the B/L as soon as I receive your payment.

客戶E:你有沒有寄裝運文件給我們? 再過兩天船就到了。我們需要正本提單 才可以提貨。

Mr. Chang: 很抱歉，我們還沒有收到您的貨款。

客戶E:今天我會寄錢給你。你可以馬上用航空掛號寄全套正本文件給我嗎?

Mr. Chang: 郵寄文件大約一個星期才會到。我用快遞寄文件給你，需要3到4天。

客戶E:來 不及。後天船就到了。你可以電放提單嗎?  

常先生: 好的。收到您的貨款我會立刻電放提單。